Banco Central de Cuba toma medidas drásticas sobre efectivo: bloqueo de cuentas

El Banco Central de Cuba anunció un conjunto de medidas para aumentar el control sobre el flujo de efectivo y combatir la evasión fiscal. 

Las decisiones incluyen el bloqueo de cuentas bancarias inactivas, la declaración obligatoria de transferencias a cuentas personales y la creación de «zonas bancarizadas».

La iniciativa responde a la reticencia de algunos actores económicos a utilizar el sistema bancario formal, lo que dificulta el seguimiento del efectivo y facilita la evasión fiscal. 

Según Juana Lilia Delgado, ministra presidente del Banco Central de Cuba, «ciertos actores económicos» están concentrando grandes cantidades de efectivo en lugar de depositarlo en los bancos.

Así explicó la dirigente cubana el contexto y estas tres medidas.

Contexto: crisis de efectivo en Cuba

Hay más dinero que nunca realmente, pero se ha invertido el flujo de ese dinero. Hay más salida del sistema bancario de lo que regresa y eso, por lo tanto, altera realmente todo el ciclo del movimiento del efectivo. (…) Ese efectivo que sale del sistema bancario se concentra en pocas manos, y ese es uno de los aspectos por los que decimos que hay que actuar.

Hemos detectado que gran parte de ese efectivo que está concentrado obedece a pagos al fisco que están pendientes por parte de algunos actores económicos, y son cantidades importantes. 

El sistema bancario en este momento está, de conjunto con la ONAT y otros órganos, identificando aquellas cuentas de actores económicos que no reciben sus depósitos a diario como corresponde. 

Medidas Banco Central de Cuba

1-Bloqueo de cuentas bancarias

En el sistema bancario cubano estamos en este minuto ya planteando el bloqueo de cuentas que se encuentren en esta situación de inactividad, porque no muestran movimiento, o porque sus movimientos no obedecen a los niveles de actividad que se considere que deba tener un comercio o un actor económico determinado.

2-Declaración obligatoria de las cuentas de personas naturales 

Dentro de las medidas está también el establecimiento de la declaración obligatoria de las cuentas de personas naturales en los momentos en que deban recibir esas transferencias hacia sus cuentas fiscales.

El objetivo es que se identifique realmente cuál es su nivel de actividad ante el fisco y que el fisco esté en mejores condiciones después de llevar la trazabilidad de esas transacciones. 

3-Zona bancarizada

También se ha considerado como parte de esas medidas una muy importante y es la declaración de lo que llamamos zona bancarizada. No es más que una zona en donde existen todas las condiciones para que la población conozca que en esa localidad, en ese lugar, pueden ir con sus medios de pago. Todos los actores económicos tienen creadas sus condiciones para cobrar por medios de pago electrónicos.