El Banco Central de Cuba emitió una declaración en la que ordena actuar con “tolerancia cero” ante prácticas ilícitas dentro del sistema bancario. El pronunciamiento llega después de conocerse una investigación en Santiago de Cuba que involucra a trabajadores de dos bancos estatales.
El caso está relacionado con operaciones para entregar dinero en efectivo a cambio de transferencias electrónicas. Algunas de esas operaciones habrían incluido comisiones de entre 30 % y 50 %, según reportes divulgados en los últimos días.
Qué ocurrió en Santiago de Cuba
La investigación apunta a trabajadores del Banco Popular de Ahorro (BPA) y del Banco de Crédito y Comercio (BANDEC).
Entre las dependencias mencionadas aparecen la sucursal 8312 del BPA y la 8391 de BANDEC. Esta última funciona en la calle Santo Tomás, entre Aguilera y Heredia, en Santiago de Cuba.
Según información publicada sobre el operativo, algunos empleados bancarios habrían actuado de común acuerdo con trabajadores por cuenta propia.
El mecanismo consistía presuntamente en entregar efectivo a determinadas personas a cambio de recibir transferencias electrónicas. Por esa operación se cobraban porcentajes de entre 30 % y 50 %.
Durante las actuaciones también se habrían ocupado dinero en efectivo, máquinas contadoras de billetes, tarjetas magnéticas y documentación relacionada con las operaciones investigadas.
Hasta ahora no se ha informado oficialmente cuántas personas están detenidas. Tampoco se han divulgado las identidades de los trabajadores investigados ni las imputaciones concretas contra cada uno.
Banco Central ordena investigaciones y depuración de responsabilidades
En su declaración, el Banco Central asegura que rechaza cualquier conducta “oportunista, inescrupulosa o ilícita” que perjudique los servicios bancarios.
“Quienes traicionan estos principios no representan al gremio bancario y deben responder con todo el rigor que establecen las leyes”, señala el documento.
La entidad ordenó investigar sin demora cualquier denuncia o indicio de irregularidades.
También instruyó a depurar responsabilidades administrativas, laborales y penales cuando corresponda. Entre las medidas anunciadas aparecen un mayor control interno, auditorías y supervisión de los servicios.
El Banco Central pidió además coordinación con los organismos estatales encargados de investigar ilegalidades.
Protección para quienes denuncien irregularidades
Uno de los puntos de la declaración se refiere directamente a las personas que comuniquen posibles hechos ilícitos.
La institución ordenó “proteger a los denunciantes y garantizar la confidencialidad y la ausencia de represalias”.
También pidió reforzar la cultura de denuncia dentro de las sucursales y dependencias bancarias.
“No habrá espacio para la complicidad, el encubrimiento ni la impunidad”, señala la declaración firmada por Juana Lilia Delgado Portal, ministra presidenta del Banco Central de Cuba.
Escasez de efectivo detrás de un mercado informal creciente
El caso aparece en medio de los graves problemas para obtener efectivo que persisten en Cuba.
Las dificultades para retirar dinero han favorecido la aparición de intermediarios que ofrecen billetes a cambio de transferencias y cobran una comisión.
Los reportes sobre Santiago de Cuba describen operaciones alrededor de cajeros automáticos y una demanda sostenida de efectivo. La propia investigación conocida esta semana se produce en ese contexto de escasez y alta dependencia de pagos electrónicos.
El Banco Central agradeció a la población por denunciar estas prácticas y sostuvo que la denuncia ciudadana resulta necesaria para combatir la corrupción y recuperar la confianza en las instituciones.
“Que este memorándum se difunda y se cumpla con carácter obligatorio”, concluye la declaración.
