Capital One afirmó ante un tribunal que cerró cientos de cuentas relacionadas con Donald Trump y sus empresas después de una revisión interna contra el lavado de dinero. El banco rechazó que la decisión respondiera a motivos políticos.
La explicación aparece en una moción presentada dentro de la demanda impulsada por la Organización Trump. El caso busca determinar si el cierre de las cuentas ocurrió por razones regulatorias o por discriminación ideológica.
¿Por qué Capital One cerró las cuentas?
Según la entidad financiera, su equipo especializado analizó durante varios meses las operaciones vinculadas con esas cuentas. La revisión habría seguido las políticas internas del banco y las exigencias regulatorias vigentes.
Capital One sostuvo que el proceso estuvo en manos de profesionales con experiencia en el cumplimiento de normas contra el blanqueo de capitales. También negó que los disturbios del Capitolio del 6 de enero de 2021 determinaran la medida.
El banco no acusó directamente a Trump, a su familia ni a la Organización Trump de cometer lavado de dinero. Su posición es que el análisis interno generó preocupaciones suficientes para terminar la relación bancaria.
La Organización Trump habla de una decisión política
La demanda fue presentada por entidades vinculadas al presidente, su fideicomiso y Eric Trump. Los demandantes alegan que Capital One cerró aproximadamente 385 cuentas por razones políticas y sociales.
La defensa de Trump considera que el banco creó después una justificación regulatoria para encubrir una decisión tomada tras los sucesos de enero de 2021. También sostiene que algunas transacciones mencionadas por Capital One habían ocurrido años antes.
El equipo legal del presidente insiste en que las cuentas fueron canceladas por su relación con Trump y sus posiciones políticas. Capital One rechaza esa versión y afirma que la decisión permaneció confidencial hasta el inicio del litigio.
El banco concedió varios meses para buscar alternativas
Capital One señaló que notificó el cierre con antelación y concedió varias prórrogas. Esto permitió que las empresas afectadas buscaran otras instituciones para mantener sus operaciones.
La entidad también recordó que sus acuerdos comerciales permitían terminar la relación bancaria. Aun así, la disputa se centra en determinar si existió una causa legítima o un trato discriminatorio.
Un juez federal había desestimado versiones anteriores de la demanda por deficiencias legales. Sin embargo, permitió que los abogados presentaran una reclamación modificada, lo que mantiene abierto el caso.
El debate sobre el cierre de cuentas bancarias
La disputa ocurre mientras crece en Estados Unidos el debate sobre el llamado “debanking”. Este término describe el cierre de cuentas por parte de bancos que consideran elevados ciertos riesgos legales, regulatorios o reputacionales.
Trump y sus empresas también mantienen un litigio contra JPMorgan Chase por acusaciones similares. Los bancos sostienen que sus decisiones responden a controles de riesgo y no a las ideas políticas de sus clientes.
El nuevo documento de Capital One añade un elemento sensible al proceso. La justicia deberá valorar los argumentos de ambas partes y decidir si la demanda puede continuar.
