Las denuncias por fraudes digitales siguen creciendo en Cuba, especialmente entre usuarios de plataformas de pago.
Clientes del sistema bancario en Sancti Spíritus han alertado sobre nuevas formas de estafa vinculadas al uso de Transfermóvil.
Especialistas del sector financiero confirman que muchos de estos casos responden a esquemas bien organizados. Los delincuentes aprovechan información personal de las víctimas y simulan operaciones legítimas para obtener transferencias de dinero.
¿Cómo funciona la estafa con Transfermóvil?
Según explicó Yamila Acosta Meneses, especialista de Comunicación y Marketing del Banco Popular de Ahorro, los hechos siguen un patrón repetido.
“Muchos de los clientes que han venido buscando asesoría, cuando nos narran el suceso, hemos entendido que se trata sin lugar a dudas de una estafa».
Los estafadores contactan a las víctimas haciéndose pasar por representantes de agencias de envíos. Alegan que existe un paquete pendiente de entrega y que todo está pagado, pero que es necesario “confirmar” la operación.
En ese momento, piden a la persona acceder a la aplicación Transfermóvil y realizar una supuesta verificación mediante una transferencia.
El truco del “código” que vacía la cuenta
La clave del engaño está en el monto de la operación. Maité Hernández Gómez, jefa de Banca Electrónica del banco en la provincia, explicó cómo ocurre el fraude.
Los estafadores indican introducir un “código”, que en realidad es una cifra con ceros a la izquierda. Por ejemplo, 00012000.
La aplicación no reconoce esos ceros iniciales. Como resultado, la operación se procesa como una transferencia real de 12 000 pesos.
“En primer lugar queremos alertar a nuestros clientes y a todos los usuarios de la aplicación Transfermóvil. Si usted entra a la opción de transferencia, lo que va hacer es pasar dinero de su cuenta para otra, no va a confirmar pagos ni nada que se le parezca”.
¿De dónde obtienen los datos personales?
Algunos afectados sospechan que los delincuentes acceden a información sensible a partir de los envíos internacionales. Los paquetes suelen incluir datos visibles como dirección, teléfono y nombre del destinatario.
Esa información puede circular por varias manos durante el proceso de entrega. Una simple fotografía del paquete podría bastar para seleccionar posibles víctimas.
Recomendaciones para evitar fraudes
Las autoridades bancarias insisten en revisar cada operación antes de confirmarla. También recomiendan prestar atención a los mensajes de verificación que muestra la aplicación.
Ante cualquier sospecha, se aconseja no realizar transferencias y acudir de inmediato a la entidad bancaria. Además, se debe presentar denuncia ante la policía para iniciar una investigación.
El banco asegura que colaborará con las autoridades y facilitará los datos necesarios para esclarecer los hechos y dar con los responsables.
