Una de las medidas más relevantes del nuevo paquete de sanciones de Estados Unidos no está relacionada directamente con los vuelos ni con los viajeros.
El cambio afecta a determinados emprendedores privados cubanos que podían mantener cuentas bancarias bajo una autorización aprobada hace apenas dos años.
Estados Unidos elimina una autorización bancaria de 2024
La regla final publicada por OFAC elimina la autorización que permitía a instituciones bancarias sujetas a jurisdicción estadounidense abrir y mantener cuentas únicamente a nombre de determinados emprendedores privados cubanos.
Esa autorización había sido incorporada en 2024 dentro de la sección 515.584 del Reglamento de Control de Activos Cubanos.
Desde este 30 de septiembre deja de estar disponible.
¿Qué ocurre con el dinero que ya estaba en esas cuentas?
El texto oficial establece que las instituciones financieras necesitarán una licencia específica de OFAC para desbloquear fondos localizados en las cuentas afectadas.
Esto significa que no basta con haber abierto legalmente la cuenta bajo la autorización anterior.
El tratamiento del dinero cambia desde la entrada en vigor de la nueva regulación.
Para los titulares afectados, cualquier movimiento deberá analizarse bajo las nuevas reglas y las posibles licencias aplicables.
También desaparecen las operaciones U-turn
El paquete incluye otra modificación importante para el movimiento internacional de dinero.
OFAC elimina la autorización general conocida como U-turn.
Hasta ahora, determinados bancos estadounidenses podían procesar transferencias relacionadas con Cuba cuando el dinero se originaba y terminaba fuera de Estados Unidos y ninguna de las partes era una persona sujeta a jurisdicción estadounidense.
Con la nueva regla, esas instituciones pueden rechazar esas transferencias en lugar de procesarlas.
Por qué esto importa fuera de Estados Unidos
Aunque una transferencia se origine en un tercer país y termine en otro, puede pasar por bancos corresponsales estadounidenses, especialmente cuando está denominada en dólares.
La eliminación de la licencia U-turn puede complicar operaciones que antes podían procesarse a través del sistema financiero estadounidense.
Esto añade una nueva capa de riesgo y revisión para bancos extranjeros que mantienen relaciones con Cuba o con nacionales cubanos.
Se amplían también las transacciones prohibidas
La regulación introduce una prohibición más amplia sobre operaciones con entidades de la Lista Restringida de Cuba.
Antes existían prohibiciones sobre determinadas transacciones financieras directas.
Ahora OFAC incorpora también las indirectas.
Según el texto, una transacción indirecta puede ocurrir cuando una persona participa en una transferencia de fondos sin ser quien la origina ni el beneficiario final, pero alguna de esas partes pertenece a la lista restringida.
El sector privado queda en medio del nuevo paquete
El Gobierno estadounidense ha declarado en distintas ocasiones su intención de apoyar al sector privado cubano.
Sin embargo, esta regulación elimina una facilidad bancaria creada específicamente para ciertos emprendedores independientes.
El Gobierno cubano ha utilizado ese punto para cuestionar la política estadounidense y sostener que las nuevas medidas afectan tanto al sector estatal como al privado.
Para los emprendedores que utilizaron cuentas abiertas bajo la autorización de 2024, el cambio más importante es práctico: antes de intentar mover fondos, deberán comprobar cuál es ahora su situación y si necesitan una licencia específica de OFAC.
